Bitcoin là gì? Đồng Bitcoin là loại tiền điện tử mang đến nhiều ưu điểm mới nổi bật và ngày càng khẳng vị thế của mình trên thị trường giao dịch hiện nay. Không những thế, BTC cũng đang dần được chấp nhận là một hình thức thanh toán hợp pháp của một số quốc gia. Tuy vậy, đồng tiền BTC này vẫn còn đi kèm nhiều rủi ro tiềm ẩn cho các những nhà đầu tư tài chính. Vậy làm sao để khai thác BTC hiệu quả và mang lại được nhiều lợi nhuận nhất? Cùng Crypto 568 tìm hiểu qua nội dung sau.
Bitcoin là gì? Những thông tin cơ bản về đồng Bitcoin (BTC)
Bitcoin (BTC) là gì?
Bitcoin (BTC) là một loại tiền mã hoá ra đời năm 2009 do một nhóm lập trình viên ẩn danh có tên Satoshi Nakamoto. Bitcoin đóng vai trò như một hình thức thanh toán không chịu sự kiểm soát của cá nhân, nhóm hay tổ chức nào, vì vậy hạn chế tối đa khả năng gia nhập của một bên trung gian đến những trading tài chính.
Lượng cung của BTC cụ thể là 21 triệu BTC được hình thành trong hệ thống.
Người sáng lập ra Bitcoin là ai?
Đầu tiên, BTC được biết đến như một thuật toán nguồn mở được sáng lập bởi một nhà lập trình hay một team lập trình với bí danh là Satoshi Nakamoto. Năm 2008, nhà sáng lập BTC đã cho ra mắt phiên bản Bitcoin Whitepaper cũng như phát hành lần đầu tiên phần mềm BTC trong năm 2009. Không ít những tin đồn liên quan đến danh tính thật sự của người sáng lập nên Bitcoin. Mặc dù vậy, các nhân vật chính được bàn bạc về Nakamoto đều bị cộng đồng phủ định.
Satoshi Nakamoto nói rằng mình đã 37 tuổi và đang sinh sống ở Nhật Bản. Nhưng do tiếng Anh tương đối thành thạo kết hợp cùng việc phần mềm của ông không đi kèm nhãn tiếng Nhật, hầu hết những người khác đều đặt ra nghi vấn về gốc gác của Satoshi. Khoảng tháng 5-6 năm 2010, Nakamoto đã chính thức bạch vô âm tín, dành lại tuyệt phẩm BTC cho một số thành viên nổi bật của cộng đồng. Gavin Andresen được Satoshi phân chia nhiệm vụ nhà phát triển chính.
Người kiểm soát BTC là ai?
Khi Satoshi Nakamoto dừng hoạt động, Gavin Andresen đảm nhận vị trí chủ chốt đã giúp cho crypto này ngày càng thông dụng. Ông còn mong muốn BTC có thể hoạt động một cách tự chủ, cho dù ông không còn quản lý chúng. Với không ít các nhà đầu tư, giá trị chính mà BTC đem đến là tính độc lập khỏi thế giới chính trị, những hệ thống bank cũng như tập đoàn. Tất cả đều không thể tác động vào trading Bitcoin, quy định chi phí trading hay với mục đích chiếm đoạt tài sản. Bên cạnh đó, tất cả những chuyển biến đối với hệ thống BTC đều được ghi lại một cách cụ thể và rõ ràng dựa trên mạng lưới blockchain – nó được coi là quyển sổ cái công cộng phân tán.
Tổng quan, BTC không bị quản lý theo hình thức hệ thống, tuy nhiên user cũng có thể đảm bảo toàn quyền quản lý tài sản của bản thân.
Người đầu tiên được airdrop Bitcoin của Satoshi Nakamoto là ai?
Thời điểm 11/01/2009, Hal Finney là người đầu tiên có được 10 BTC từ Satoshi Nakamoto. Việc này bắt nguồn từ chuyện ông là một trong số các nhân vật dùng blockchain này cũng như báo cáo các vấn đề của nó đến Satoshi Nakamoto. Nhờ thế, trading on-chain lần thứ nhất của BTC đã hình thành cũng như Hal Finney là nhân vật đầu tiên được nhận airdrop ngay cả khi thuật ngữ đó chưa được thông dụng tại thị trường crypto.
BTC được vận hành như thế nào?
Bitcoin vận hành theo công nghệ blockchain, đây là một hệ thống phân tán và công khai. Mỗi trading BTC được liên kết đến một khối cũng như những khối này gắn kết nhau nhằm hình thành một chuỗi khối. Mạng BTC tồn tại hàng nghìn nút (node hoặc những máy tính) trên khắp thế giới, đảm nhiệm vai trò xác nhận và lưu lại các trading.
Nếu một trading BTC được hình thành, nó phát sóng đến mạng cũng như đợi xác nhận từ những nút tại hệ thống. Những nút check khả năng hợp lệ của trading, như là xác thực nguồn gốc tiền của BTC và check chữ ký điện tử. Nếu trading đã được xác nhận, chúng sẽ được đóng vào một block mới và được gắn vào chuỗi khối (blockchain).
Cơ chế xác nhận và lưu lại những trading do người đào BTC (Bitcoin Miner) thực hiện. Họ dùng công suất tính toán máy tính nhằm giải những bài toán mining (bài toán khai thác). BTC Miner đào thành công sẽ nhận được phần thưởng là một lượng BTC cụ thể, đồng thời khối mới được bổ sung vào blockchain.
Quá trình vận hành này nhằm chắc chắn được sự toàn vẹn cũng như uy tín của hệ thống BTC. Bên cạnh đó, áp dụng blockchain cũng hỗ trợ tối đa việc phòng tránh những gian lận cũng như chính sửa lịch sử trading, do khi khối đã được bổ sung vào blockchain thì việc thay đổi dường như là không thể.
Tóm lại, BTC vận hành tương tự một hệ thống crypto phân tán, không phụ thuộc vào quyền quản lý của tổ chức nào và theo hệ thống blockchain nhằm chắc chắn được sự vẹn toàn cũng như xác minh đối với những trading.
Quá trình hình thành và phát triển của BTC
Lịch sử Bitcoin đã từng trải qua nhiều giai đoạn khác nhau:
Diffi-Hellman Day – 1/11/1976
Whitfield Diffie và Martin E. Hellman công bố một giao thức mật mã có tính đột phá cao tại bài báo “Những hướng đi mới trong mật mã học”. Nghiên cứu của họ đã tạo nền tảng của mật mã hiện đại cũng như tô điểm thêm mức độ cần thiết của truyền thông kỹ thuật số an toàn. Đây cũng là lối đi mới trong việc dùng khóa công khai (public key) cũng như khoá riêng tư (private key) vào trading crypto như hiện nay.
Digicash hình thành – 1989
David Chaum là một nhà mật mã học, người đã sáng lập nên DigiCash – một trong số những nỗ lực đầu tiên để hình thành nên một hệ thống thanh toán kỹ thuật số hoàn toàn ẩn danh cũng như an toàn theo Công nghệ Blind Signature. Công nghệ trên cho phép tiến hành trading an toàn, riêng tư và không cần sự xuất hiện của bên thứ ba. DigiCash cũng chính là tiền thân của những loại crypto hiện đại như BTC.
Chính thức đăng ký tên miền Bitcoin.Org – 18/8/2008
Tên miền “Bitcoin.org” được xác nhận đăng ký do một cá nhân thông qua hình thức dùng những dịch vụ đảm bảo quyền riêng tư. Tuy rằng danh tính của người đăng ký chưa được xác định rõ nhưng có những nhận định cho rằng người thực hiện là Satoshi Nakamoto.
Hiện nay, tên miền trên được đảm bảo do một cộng đồng mã nguồn mở là những nhà phát triển, tình nguyện viện hoạt động theo phần mềm BTC Core cũng như những dự án có ảnh hưởng khác.
Bitcoin Whitepaper được công bố – 31/10/2008
Bitcoin Whitepaper, có tên gọi “Bitcoin: Hệ thống tiền mặt điện tử ngang hàng”, được Satoshi Nakamoto công bố, phần nào giới thiệu về hệ thống tiền tệ kỹ thuật số phi tập trung dành cho trading ngang hàng thông qua việc dùng blockchain.
Lần đầu tiên khối BTC được đào – 3/1/2009
Satoshi Nakamoto, người đào khối BTC đầu tiên, có tên gọi là “Genesis Block” (Khối 0 hoặc Khối 1). Khối trên chứa một thông báo đối với tham số coinbase, đảm bảo nội dung là: The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks. Khẳng định mạnh rằng mục đích của BTC là sự thay thế cho những tổ chức tài chính tập trung. Khối trên có đến 50BTC đầu tiên được khai thác, là bước đệm của sự hình thành một kỷ nguyên mới của giao dịch ngang hàng, phi tập trung.
Trading BTC lần thứ 1 – 12/1/2009
Chỉ sau một số ngày mà BTC được công bố, Satoshi Nakamoto đã chuyển 10 BTC đến Hal Finney, Bitcoin nhanh chóng được dùng tương tự với một loại tiền tệ.
Ngày BTC Pizza – 22/5/2010
Trading BTC thương mại lần thứ nhất khi Laszlo Hanyecz chi 10.000 BTC cho hai chiếc bánh pizza của Papa John tại Jacksonville, Florida.
Mt. Gox được hình thành – 18/1/2010
Lập trình viên Jed McCaleb đã tạo ra Mt.Gox từ nền tảng trading thẻ bài ảo của trò chơi Magic: The Gathering, sau đó thay đổi sang sàn trading BTC đầu tiên.
Sự có mặt của Mt. Gox đã tạo nên sự thuận lợi trong giao dịch tiền pháp định và BTC, đảm nhiệm vai trò là sàn trading BTC tiên phong giúp gia tăng việc tiếp cận crypto trong thị trường.
Silk Road lần đầu xuất hiện – 2/2011
Silk Road là chợ đen online, vận hành trong khoảng hai năm thì bị chính quyền liên bang ngừng hoạt động. Silk Road cũng là 1 trong những thị trường đầu tiên sử dụng BTC như một hình thức trao đổi tại thế giới thực.
Sàn trading Mt. Gox bị xâm nhập – 20/6/2011
Ngày 20 tháng 6 năm 2011, Mt. Gox, sàn trading BTC thuộc hàng top lúc bấy giờ lần đầu tiên đã bị hacker xâm nhập. Sự kiện này báo hiệu những lỗ hổng trong giao dịch và cũng là nguyên nhân chính gây ra sự sụp đổ đối với sàn trading này.
Sự kiện Bitcoin Halving diễn ra lần đầu tiên – 28/11/2012
Trong giai đoạn BTC halving lần đầu tiên xảy ra, phần thưởng khối đã ít hơn một nửa từ 50 BTC chỉ còn 25 BTC.
BTC ATM ra đời – 2/5/2013
Máy BTC ATM đầu tiên xuất hiện tại Vancouver, Canada vào tháng 10/2013. Đây là cột mốc khởi đầu cho một xu hướng toàn thế giới. Máy BTC ATM được tạo ra giúp trải nghiệm giao dịch được thuận lợi và tiết kiệm thời gian hơn.
HODL Day diễn ra ngày 18/12/2013
Ngày HODL khởi nguồn từ một bài viết tại diễn đàn Bitcointalk.org với tên gọi ‘TÔI ĐANG HODLING’, ở đây users quyết định giữ lại BTC kể cả khi nó đang ở mức chạm đáy. ‘HODL‘ từ đó được biết đến như một thuật ngữ thông dụng khi nhắc đến quá trình nắm giữ crypto kể cả khi có sự biến động trong thời gian ngắn.
Khi ngày HODL diễn ra, cộng đồng crypto một lần nữa cam kết sẽ giữ tài sản kỹ thuật số và khuyến khích người khác cùng thực hiện hành động đó. Nhằm thể hiện tinh thần ủng hộ cho không gian crypto và khả năng phát triển của nó.
Mt. Gox gửi đơn bảo hộ phá sản – 25/2/2014
Mt. Gox – sàn trading hàng đầu với trụ sở được đặt ở Tokyo, đã gửi đơn bảo hộ phá sản cùng nguyên nhân là bị tấn công cũng như thất thoát 850.000 BTC (ước tính 450 triệu USD lúc ấy). Cho đến hiện tại, quá trình bù đắp thiệt hại cho user của sàn trading Mt. Gox vẫn chưa xong.
Liquid bắt đầu vào hoạt động – 12/10/2015
Liquid được Blockstream sáng tạo nên – là một Bitcoin sidechain giúp giải quyết nhược điểm của BTC. Nó vận hành tương tự một blockchain độc lập, rút ngắn thời gian, có thể chuyển đổi tài sản giữa sàn trading và tổ chức. Liquid cung cấp tính năng khóa BTC trên chuỗi chính cũng như tạo ra Liquid Bitcoin (L-BTC).
Lightning Network Whitepaper được ra mắt – 14/1/2016
Joseph Poon và Thaddeus Dryja đã công bố Lightning Network whitepaper, một giao thức ngoài chuỗi nhằm giải quyết những giao dịch tiết kiệm thời gian hơn cũng như mở rộng hơn trong BTC blockchain. Giao thức trên được đề xuất để xử lý việc mở rộng của BTC thông qua hình thức trading ngoài chuỗi và những kênh thanh toán đa chữ ký.
Bitcoin Cash Hard Fork – 1/8/2017
Hard fork Bitcoin Cash khởi nguồn từ tranh chấp của cộng đồng BTC về khả năng dài hạn của nó. Tuy có nhiều người dùng sử dụng soft fork Segregated Witness (SegWit), vẫn tồn tại nhóm miner, nhà phát triển chấp nhận hard fork. Họ thiết lập nên BTC Cash (BCH) nhằm nâng cao tốc độ trading với phí cực thấp.
Stacks được vận hành vào tháng 1/2021
Stacks là một BTC layer, được tạo ra bởi Muneeb Ali và Ryan Shea, mang đến những hợp đồng thông minh cho BTC. Giao thức trên áp dụng ngôn ngữ lập trình Clarity cũng như cơ chế đồng thuận Proof-of-Transfer (PoX) để thực hiện được hợp đồng thông minh trong chuỗi khối BTC.
BTC có được mức vốn hoá 1 nghìn tỷ USD – 19/1/2021
Giá BTC cán mốc 54.000 USD, nhờ đó mức vốn hoá được nâng lên thành 1 nghìn tỷ USD sau 13 năm hoạt động tính từ lúc ra mắt.
BTC được xem như loại tiền hợp pháp ở El Salvador – 7/9/2021
El Salvador là một trong những đất nước đi đầu trong việc hợp pháp hoá BTC cùng với đồng USD. Tổng thống Nayib Bukele thực hiện điều này nhằm mục đích nâng cao tài chính trên nhiều mặt, thu hút trading và hạn chế phí chuyển tiền. Bitcoin được chấp nhận bởi nhiều doanh nghiệp ở El Salvador.
Giao thức Ordinals được hoạt động – 21/1/2021
Nhà phát triển Casey Rodarmor đã công bố giao thức Ordinals tại Bitcoin. Bitcoin Ordinals đã nhận được sự chú ý lớn đối với việc giới thiệu inscription, users có thể đính kèm nội dung cũng như dữ liệu vào satoshi, đồng thời ghi trực tiếp vào BTC blockchain dựa vào trading.
Tiêu chuẩn BRC-20 được hình thành – 8/3/2023
Một user twitter là @Domo đã mang đến tiêu chuẩn token demo với tên gọi “BRC-20”. Sự xuất hiện của BRC-20 đã phát triển thêm nhiều ứng dụng khác cho BTC blockchain.
BTC có những đặc điểm nào?
BTC cũng tương tự với các loại tiền tệ pháp định khác như USD, VND, Euro,… tuy nhiên chúng được mã hóa thông qua điện tử. Đặc điểm hình thành nên sự đặc biệt của đồng Bitcoin là gì? Nó bao gồm:
Tính phi tập trung
Đối với thị trường tài chính truyền thống (Centralized Finance), những loại tiền pháp định sẽ chịu sự quản lý của tổ chức là Ngân hàng Trung ương hoặc Chính phủ.
Đối lập với chúng, BTC không bị kiểm soát. Nhưng để những trading diễn ra có tính xác thực, tất cả phải có được sự đồng thuận của nhiều nút (node) gia nhập vào mạng lưới BTC.
Những nút (node) tại blockchain sẽ được quản lý do cá nhân/tổ chức khác nhau (là miner) cũng như họ nằm ở nhiều nơi trên toàn cầu. Hơn một nửa số node tại blockchain đồng thuận cho một trading, hình thành sự đồng thuận thì trading đó sẽ thành công.
Ảnh minh hoạ trên đây thể hiện rằng mạng lưới BTC không chịu sự quản lý của cơ quan nào quá nhiều, tổ chức lớn nhất là Foundry USA hiện đang sở hữu 22% thị phần Hashrate.
Do đó, BTC được đánh giá là blockchain phi tập trung cũng như tỷ lệ bị tấn công gần như bằng không.
Khả năng bảo mật
Về cơ bản, user hoàn toàn có khả năng hack mạng lưới BTC nhằm đảo ngược trading hay thao tác những hành vi không đúng để trục lợi. Nhưng theo thực tế, điều này vẫn chưa xảy ra vì Bitcoin có mức độ bảo mật rất tốt.
Mức độ bảo mật của BTC được sẽ đi kèm với 2 yếu tố:
- Phi tập trung: Để xâm nhập được mạng BTC, user cần quản lý tối thiểu là 51% Hashrate của mạng vào lúc ấy. Nhưng việc này là bất khả thi do chi phí cực cao cho việc thực hiện. Tính trung bình, chi phí dùng với mục đích tấn công BTC trong 60 phút là hơn 700,000 USD chưa kể những rủi ro khác có thể xảy ra.
- Thuật toán SHA-256: Là thuật toán băm bảo mật sử dụng nhằm mục đích hình thành những hàm băm không có khả năng đảo ngược. Dựa vào tính toán của những chuyên gia đại học Sussex, nếu một máy tính lượng tử có thể phá vỡ BTC trong 60 phút thì phải dùng đến 317 triệu qubit, mặc dù máy tính hàng đầu thời điểm này chỉ có 127 qubit. Đây chính là nguyên nhân nếu đã trading, bạn sẽ không hoàn tác được hoặc thu hồi tiền do thông tin đã được lưu trữ vào mạng lưới, việc thay đổi hay chỉnh sửa sẽ không thể diễn ra.
Tính minh bạch
Xét về đồng USD đang được sử dụng tại thị trường, sẽ không có cách nào để tính được cụ thể đã phát hành bao nhiêu. toàn bộ những số liệu được cung cấp từ chính phủ cũng như các thông số sai lệch nguyên nhân là chưa quản lý tính toàn vẹn đối với tiền giấy khi đã qua sử dụng trong thời gian dài.
Mặc dù vậy, về phía Bitcoin thì toàn bộ thông tin sẽ được lưu trữ trên sổ cái của mạng lưới. Việc này cũng có nghĩa là tất cả mọi người đều có thể là miner, và tham khảo được dữ liệu của blockchain.
Phí trading thấp
Dựa trên mức phí chuyển tiền trên toàn cầu bằng những tổ chức như ngân hàng thì trading fee Bitcoin khá nhỏ.
Mức độ hữu hạn cũng như không dễ dàng để khai thác
Hai đặc điểm này đã khiến Bitcoin trở thành Vàng kỹ thuật số. Có thể hiểu Vàng là tài sản nguyên có hạn trên Trái Đất còn BTC cũng là hữu hàng trên Blockchain (Tổng lượng Bitcoin chỉ có 21 triệu)
Nguyên nhân này đã làm cho độ hiếm khi khai thác Bitcoin ngày càng tăng. nếu muốn đào được BTC, miner phải update không ngừng máy đào do độ khó của mạng lưới BTC (Hashrate) ngày càng cao.
Mức độ khó đào BTC ngày càng nhiều tính theo thời gian được đo bằng Hash rate.
Làm sao để kiếm được lợi nhuận từ BTC?
Bitcoin Mining – đào BTC
BTC mining là việc trở thành một node của mạng lưới BTC với tên gọi khác là thợ đào. Miner áp dụng những máy đào coin để giải những bài toán để đạt được phần thưởng.
Phần thưởng sẽ có được từ 2 loại hình:
- Trading fee của user chi trả cho mạng lưới: Khi user thực hiện thao tác trading bạn sẽ nhận được phần thưởng.
- Block reward đến từ mạng lưới BTC.
Dựa vào góc độ của Nakamoto Satoshi, phần thưởng khối tương tự với Incentive nhằm kêu gọi user ban đầu, miner tham gia vào bộ máy cho BTC. Khi BTC ngày càng phát triển hơn nữa, tạo ra được cộng đồng, giá trị Bitcoin được nâng lên thì mạng lưới BTC sẽ hoạt động mà không cần block reward.
Buy và hold BTC
Căn bản thì giữ BTC là hành động trader mua Bitcoin như thế nào để chúng ở mức thấp nhất, giữ tương đối lâu cho đến thời điểm giá được nâng lên và sell mang lại lợi nhuận cho bản thân. Việc mua và bán sẽ tuỳ vào hành động phân tích là quan sát, theo dõi, dự báo thời điểm sắp đến chứ không chỉ sử dụng riêng phân tích kỹ thuật.
Mặc dù vậy, trader phải có sự tin tưởng nhiều hơn với BTC cũng như kiên nhẫn cao.
Lợi ích và rủi ro khi đầu tư vào Bitcoin là gì?
Trong phần này, những thông tin liên quan đến lợi ích cũng như rủi ro khi đầu tư đồng BTC là gì? Cùng tham khảo nhé.
Về mặt lợi ích
Khả năng tự do
Bitcoin được tạo ra dựa trên tư duy freedom. Nhất là sự độc lập và không bị quản lý của bên thứ ba đối với mỗi giao dịch Bitcoin. Hơn thế nữa, crypto hiện nay ngày càng tiện dụng được đánh giá ngang với tiền pháp định ở những năm trở lại đây. Nhất là khi bạn thực hiện giao dịch của một vài thị trường deep web thì Bitcoin có thể dùng như phương tiện thanh toán khá hợp lý đối với những loại tiền tệ khác.
Mức độ thuận tiện cao
Một trong những đặc điểm nổi bật của tiền là sự tiện lợi, hay có thể hiểu là dễ đem theo và sử dụng. Nguyên nhân là BTC là công nghệ kỹ thuật số, toàn bộ số tiền có thể dùng thông qua ứng dụng hay ví cứng.
Crypto cũng hỗ trợ người dùng thoải mái gửi cũng như nhận tiền thông qua mã QR hoặc dựa vào một số bước đăng nhập ví online. Gần như không mất nhiều thời gian, trading fee thấp và tiền được chuyển thẳng từ người này sang người khác mà không có bên thứ 3 can thiệp vào. Chỉ cần có kết nối Internet.
Được chọn mức trading fee phù hợp
Lợi ích hàng đầu cần phải nhắc đến của mạng lướt BTC là có thể điều chỉnh mức phí trading. Fee giao dịch đối với miner, chỉ khi những khối mới xuất hiện. Thông thường phí này sẽ được người gửi thanh toán tất cả, khấu trừ fee trên đối với người nhận sẽ được xem là trading chưa hoàn thiện.
Trading fee không bắt buộc và là động lực đối với miner để thực hiện tiếp. Cơ chế trên chính là nguồn thu nhập chính đối với lĩnh vực khai thác crypto, đem đến khoảng lợi nhuận nhiều hơn dành cho họ khi xét cùng với ngày công nghiệp đào truyền thống. Những hoạt động đào BTC sẽ tạm ngưng ở một giai đoạn nếu thời điểm sau này khi tất cả BTC đã được đào hết.
Do đó, thị trường crypto là một hình thức đánh đổi có thể hiểu là quyết định giữa fee hay time để chờ trading. Trading fee nhiều cũng thể hiện thời gian trading được rút ngắn, hoặc những user có thể đợi thêm nhằm tiết kiệm chi phí.
Không tồn tại trong PCI
PCI là Ngành công nghiệp thẻ thanh toán. ATM, thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, mạng lưới POS và một số dịch vụ liên quan là những sản phẩm của do ngành này tạo ra và phát triển. Nó cũng có toàn bộ các tổ chức lưu trữ, phát hành thẻ dữ liệu thanh toán. Hiện nay một vài quy định bảo mật chặt chẽ và gần như tất cả các hãng thẻ thanh toán đều thực hiện.
Nếu các quy định đồng bộ sẽ hình thành tín hiệu có lợi với những công ty lớn, cùng với đó, hệ thống hoàn toàn không đánh giá rõ ràng đối với mỗi nhu cầu cho từng cá nhân. Nếu áp dụng Bitcoin, bạn không nhất thiết phải đảm bảo những quy chuẩn của PCI. Điều này thể hiện rằng user có thể gia nhập vào những thị trường khi thẻ tín dụng không tồn tại hay rủi ro lừa đảo lớn.
Do đó, user sử dụng trading fee nhỏ, cơ hội mở rộng thị trường cũng như hạn chế tối đa chi phí vận hành sẽ càng nhiều.
Bảo mật và quản lý
User BTC hoàn toàn có thể quản lý được những trading của họ, không ai được phép rút tiền từ tài khoản của bạn mà chưa được uỷ quyền. Nếu thực hiện thanh toán cũng không thể đánh cắp thông tin một cách đơn giản như thẻ tín dụng trước đây.
User BTC sẽ đảm bảo số tiền của mình thông qua việc lưu trữ private key. Bên cạnh đó, những thông tin của bản thân hay danh tính cũng được đảm bảo, không chia sẻ dựa trên quá trình trading.
BTC minh bạch và trung lập
Từng trading và thông tin liên quan đến Bitcoin sẽ được công bố cụ thể tại Blockchain. Người dùng có thể quan sát, theo dõi cũng như sử dụng chúng ngay lúc đó. Giao thức BTC sẽ hoàn toàn mã hoá, vì vậy cá nhân hay tổ chức sẽ khó có thể tác động đến, quản lý cũng như gây ảnh hưởng. Mạng lưới BTC hoàn toàn phi tập trung, và bất kỳ ai cũng không có quyền kiểm soát. BTC được đánh giá là một trong những công nghệ trung lập và cụ thể, rõ ràng nhất tính đến thời điểm hiện tại.
BTC không thể làm giả
Cách thông dụng nhất nhằm làm giả thế giới kỹ thuật số là áp dụng coin hai lần, làm cho toàn bộ trading đều thể hiện sự lừa đảo. Điều này được gọi là “double spend” hay còn hiểu là lặp chi. Để khắc phục nó, BTC không giống với các coin crypto khác, áp dụng công nghệ Blockchain với đa dạng những cơ chế đồng thuận nhằm hình thành nên giao thức hoàn thiện.
Về mặt rủi ro
Bên cạnh những lợi ích mà khi đầu tư vào đồng BTC, thì chúng cũng tồn tại những rủi ro không mong muốn, vậy rủi ro khi đầu tư tiền ảo Bitcoin là gì?
Rủi ro pháp lý
Chưa có những nguyên tắc thống nhất đối với hành động quản lý crypto, điều này đã thắc mắc về tuổi thọ, liquidity cũng như mức độ thông dụng của chúng.
Rủi ro bảo mật
Buy BTC tại những nền tảng trading như Binance hoặc OKX chính là loại hình thông dụng hàng đầu để có được loại crypto này. Những nền tảng trading này hoàn toàn có khả năng bị khai thác, tạo ra tổn thất cho tài sản của users.
Bên cạnh đó, không ít users cũng lưu trữ BTC tại những loại ví không lưu ký. Private key đại diện cho mật khẩu bao gồm số và chữ trộn lẫn được sử dụng để đăng nhập vào những loại ví không lưu ký này. Không có key hay bị lộ key cũng tương tự việc tài sản trong ví không được đảm bảo.
Rủi ro thị trường
BTC là loại tài sản chịu nhiều sự thay đổi, nó được đánh giá là nguyên tắc gây ra rủi ro cũng như tổn thất vô cùng lớn đối với tài sản của những trader.
Những công ty và tổ chức sở hữu BTC
Bên cạnh những cá nhân đang sở hữu đồng tiền Bitcoin thì những công ty cũng đưa ra thông tin về việc họ đang có BTC. Mặc dù không dễ dàng gì để quan sát được dựa trên Blockchain Explorer do họ có thể dùng dịch vụ lưu ký bên trung gian như Coinbase, BitGo… hay phân ra thành đa dạng những ví nhỏ với mục đích nắm giữ.
Tổng lượng ví có số dư BTC đã thống kê được là 43 triệu. Tại đây có:
| Tỷ lệ holder đang sở hữu | Phần trăm sở hữu |
| Top 10 holder | ở mức 5.4% |
| Top 20 holder | ở mức 7.4% |
| Top 50 holder | ở mức 10.7% |
| Top 100 holder | ở mức 13.5% |
Cùng mức độ nắm giữ được phân chia tương đối đều như trên, nó thể hiện rằng Bitcoin là tài sản có khả năng bị quản lý gần như bằng không đối với bất kỳ thực thể nào.
Điểm phân biệt giữa BTC và những tiền tệ truyền thống
Phi tập trung
Từng coin trên thế giới đều bị chi phối của các hình thức quyền lực. Tất cả trading đều phải dựa vào ngân hàng, ở đây mức fee được coi là không phù hợp và thời gian trading dài cho cả 2 bên.
Trái lại, BTC không chịu sự kiểm soát của bên nào, đây là mạng lưới phi tập trung cũng như được hình thành thông qua khả năng hợp tác và chấp nhận của người dùng. Do đó, kể cả khi một phần mạng lưới dừng lại thì trading vẫn được tính.
Khả năng làm giả không thể xảy ra
BTC được tạo ra nhằm ngăn chặn việc làm giả. Khả năng hợp pháp của đồng BTC được chắc chắn dựa trên công nghệ blockchain, và những cơ chế bảo vệ đi kèm được hình thành tại giao thức.
Gần như toàn bộ coin truyền thống có thể làm giả. Nhưng các cá nhân hay tổ chức kiểm soát dường như chưa thể hạn chế được vấn nạn trên.
Mức độ bền vững
BTC không xuất hiện theo hình thức vật lý rõ ràng, cùng nghĩa với việc nó không hề bị huỷ hoại. Từng BTC theo bản chất là mãi mãi, khác với tiền giấy và đồng xu.
Tính không đảo ngược
Khi ai đó mắc phải sai lầm cũng như gửi tiền không đúng người nhận, họ không thể làm gì khác. Tương tự với những chức năng khác của BTC, tính không đảo ngược được hình thành để ngăn chặn việc lừa đảo. Nhưng đó trong trường hợp nó là tiền pháp định thì toàn bộ những gì bạn cần làm là gọi tổng đài để khiếu nại.
Khả năng chuyển đổi
Khi những đồng tiền pháp định như USD, EURO được cho phép rộng rãi trên toàn thế giới thì gần như toàn bộ những loại tiền tệ của quốc gia khác chỉ được áp dụng tại quốc gia của họ. Đối lập với nó, BTC là một tiền tệ online, nghĩa là nó có thể vận hành trên toàn thế giới.
Những hỏi thường gặp về Bitcoin (BTC)
Bitcoin (BTC) được lưu giữ dưới những hình thức nào?
Bitcoin được lưu trữ trên sàn
Hầu hết những sàn CEX sẽ cho phép trading mua và bán BTC, do đó, nhà đầu tư hoàn toàn lưu trữ được BTC tại sàn. Mặc dù vậy, những trader với khối tài sản không nhỏ, việc trữ tài sản tại sàn là vấn đề đáng cân nhắc.
Khi FTX phá sản cũng là bằng chứng của việc lưu trữ trên sàn sẽ mang đến những rủi ro tiềm ẩn mà nhà đầu tư không lường trước được. Do đó, những trader nên cân nhắc lưu trữ thông qua ví Non-custodial (Ví phi tập trung) để có thể quản lý toàn diện đối với tài sản của bản thân.
Trong trường hợp tài sản được trữ tại sản để thích hợp cho việc trading, thì hãy lựa chọn những sàn nổi tiếng và đáng tin cậy như, Bybit, Coinbase, OKX, Binance…
Ví lưu trữ BTC
Nếu muốn lưu trữ BTC, user cần phải có ví BTC. Trong những loại ví Non-custodial (ví phi tập trung) được coi là loại ví an toàn hành đầu dành cho trader có thể kiểm soát đối với tài sản của bản thân.
Những ví Bitcoin sẽ có:
- Một địa chỉ công khai (Bitcoin Address): tương tự số tài khoản cũng như tên chủ sở hữu.
- Một khóa riêng tư (Private Key hay Passphrase) tương tự password của tài khoản Internet Banking.
Lưu ý quan trọng: Ví phi tập trung sẽ thể phục hồi lại Private key hay Passphrase. Vì vậy user nhất định phải lưu trữ Private key hay Passphrase cẩn thận cũng không cung cấp cho cá nhân hay tổ chức nào kể cả bên hỗ trợ thiết lập ví: Metamask, Trust…
Vì sao BTC được hình thành và có giá trị?
Theo những thông tin nhận được từ Coingecko, Bitcoin đã chạm đỉnh với 73,737 USD/BTC vào thời điểm 14/3/2024. Tuy nhiên, giá trị thực của BTC không như vậy, mà nó thể hiện quy luật cung cầu của thị trường.
Dựa trên thông tin vừa đề cập đến, giá trị hàng đầu của BTC có được là tính phi tập trung. Nó là hình thức tài sản không bị quản lý bởi cơ quan/tổ chức/Chính phủ, việc dừng trading hoặc bỏ bớt đến từ quy định hoặc luật lệ của một đất nước.
Với các tỷ phú hay nhà tài phiệt, lượng tài sản có giới hạn là Bitcoin, bất động sản, vàng mới được xem là tài sản, còn những loại coin pháp định thì thường xuyên diễn ra lạm phát. Do đó BTC được xem xét là một hình thức đầu tư hay nơi trú ẩn cho quá trình lạm phát của tiền tệ.
Tuy là BTC không hữu hình như Vàng hay có những sổ cam kết giống với bất động sản nhưng đây cũng được xem là ưu điểm vì việc làm giả BTC hoàn toàn không thể cũng như không bị quản lý. Trái lại, BTC có thể được đăng nhập mà chỉ cần có internet.
Mua BTC như thế nào?
Để giải đáp cho câu hỏi các phương pháp mua đồng BTC là gì? Thì chúng vẫn được mua bán ở đa dạng những sàn trading, tuy nhiên trader có thể mua trực tiếp của những thị trường, bằng tiền mặt, thẻ tín dụng, chuyển khoản hay kể cả trao đổi tiền crypto đang có trên thị trường.
Trading BTC được hoạt động gần như toàn bộ những sàn crypto đáng tin cậy trên thị trường như: Binance, Coinbase, OKX, Kucoin, Bybit…
BTC được sử dụng để mua những gì?
Năm 2009, thời điểm BTC ra mắt lần thứ nhất, lúc đó hoàn toàn chưa thể sử dụng với bất kỳ mục đích nào. Tuy nhiên cho đến nay, nhà đầu tư có thể mua được nhiều thứ. Giả sử, những tập đoàn như Microsoft cũng như Dell có thể được thanh toán bằng Bitcoin đối với sản phẩm cũng như nội dung kỹ thuật số của bản thân.
Những hình thức khác như booking khách sạn hay mua hàng, chi trả hóa đơn ăn uống, quán bar, đi date, buy thẻ quà tặng, cược ở những sòng casino hay là làm từ thiện. Bên cạnh đó cũng có nhiều những thị trường online buôn bán tất cả như là hóa chất cấm, đồ xa xỉ cao cấp.
BTC vẫn được coi là một hình thức chi trả phức tạp cũng như mới lạ, do đó việc chi tiêu thông qua đồng này không rộng rãi. Cùng với đó, có đa dạng doanh nghiệp từ những shop coffee nhỏ và những ngành công nghiệp có tiếng có thể thanh toán BTC.
Không chỉ vậy, vì tỷ giá thay đổi nhanh chóng, BTC là một trong số quyết định đầu tư hấp dẫn và đầy thu hút.
Bitcoin có đang lừa đảo không?
Trader tỷ phú Howard Marks đã tuyên bố là crypto không là gì ngoài các mô hình lừa đảo đa cấp. Ông lý giải là thành công đang có của tiền tệ kỹ thuật số không có giá trị trên thực tế ngoại trừ các giá trị về niềm tin vô hình đối với trader.
Những người trading tại một mô hình lừa đảo đa cấp sẽ không khó để nhận được tiền từ sự biến động đối với các trader cấp hai cấp ba, thay cho hình thức mang lại lợi nhuận của những cá nhân vận hành kinh doanh. Cùng với đó, khi nhắc đến BTC, ông cho rằng giá trị phụ thuộc lượng cung tiền xác định. Trong trường hợp số lượng người có coin tăng lên, nguồn cung sẽ ngày càng ít do đó điều đó hỗ trợ giá trị từng đồng nâng lên khá nhiều. Hơn hết, BTC không chứa những hình thức tương tự mô hình lừa đảo đa cấp.
Bitcoin giống bong bóng kinh tế hay không?
Robert Shiller một nhà kinh tế học đoạt được giải Nobel, từng gợi ý một loạt những tiêu chuẩn hỗ trợ nhận biết một bong bóng kinh tế. Những tiêu chí này có: Lượt tăng giá nhanh chóng của loại tài sản, sự thích thú của công chúng, khả năng phủ sóng của truyền thông. BTC có toàn bộ những đặc điểm này.
Do đó, trên một phương diện nào đó, BTC được đánh giá là bong bóng cũng như đã từng vỡ. Khi kết thúc vụ việc nổi tiếng của Mt. Gox, sàn trading đã giải quyết hơn 70% volume trading BTC toàn thế giới, giá BTC đã hạ nhanh chóng trong một năm rưỡi. Khoảng 3 năm sau đó thị trường mới bắt đầu có dấu hiệu phục hồi.
Cá voi Bitcoin là gì?
Cá voi BTC là một trong số những người sở hữu một lượng BTC tương đối lớn khoảng hàng trăm nghìn BTC. Đây có thể là triệu phú ẩn danh hay những quỹ đầu tư mạo hiểm tương đối lớn tại thị trường tiền mã hoá.
So sở hữu lượng BTC quá lớn, do đó nếu muốn buy or sell BTC những cá voi BTC sẽ đưa ra những thỏa thuận dành riêng cho đơn vị chuyên tạo ra dịch vụ OTC để ngăn chặn tối đa trader cá nhân, và ngăn chặn sự chuyển biến lớn về giá Bitcoin nhất có thể.
Nên hay không nên khi đầu tư vào Bitcoin?
Tiền Bitcoin là gì và tại sao phải đầu tư vào đây? BTC loại tài sản có sự thay đổi mạnh. Để giải thích cho khả năng thay đổi của BTC chúng ta có thể đánh giá qua minh hoạ dưới đây:
- Tháng 12/2017, Bitcoin đã từng nâng giá, chạm đỉnh 19.850 USD, tiếp đến là hạ không phanh về mức 5.000 USD.
- Hay vào tháng 11/2021, hình thức tài sản trên chạm đỉnh mới ở 67.617 USD, tuy nhiên khoảng 2 tháng sau giá của một Bitcoin đã hạ đến 50% về mốc gần 30.000 USD.
Sự thay đổi nhanh chóng của BTC đã làm cho nó thành một trong các loại tài sản được đánh giá là khá rủi ro cho những trader. Do đó nếu muốn kiếm được thật nhiều lợi nhuận tại thị trường mã hoá thì trader cần hiểu rõ những kiến thức căn bản về: phân tích kỹ thuật, chu kỳ thị trường,… Đây cũng là một con dao hai lưỡi khiến cho nhà đầu tư phải cân nhắc thật kỹ.
Bitcoin Dominance là gì?
BTC Dominance được hiểu chỉ số về sự thống trị của BTC tại thị trường crypto. BTC Dominance là mức độ giữa vốn hóa thị trường của BTC cho toàn bộ vốn hóa thị trường của tất cả thị trường crypto.
Dưới đây là phương pháp tính chỉ số này:
Bitcoin Dominance = Vốn hóa thị trường của BTC / Vốn hóa tổng thị trường crypto
Cùng sự phát triển của ICO tại thời điểm 2017 và những altcoin được hình thành nên, trader bắt đầu dùng BTC dominance với mục đích nhận biết xem những loại altcoin thế đang được tăng giá hoặc suy thoái so với Bitcoin.
Tuy là chỉ số trên vừa mới được dùng ở cộng đồng trading vào năm 2017, nhưng nó đã không được thông dụng cho đến sự bùng nổ năm 2021 diễn ra.
CoinMarketCap và TradingView là hai trong những nền tảng đầu tiên để follow Bitcoin dominance cũng như lan rộng nó qua một phương pháp để theo dõi xu hướng cũng như cảm xúc thị trường.
Bitcoin halving là gì?
Thời điểm mỗi 210.000 khối được mining, hay là bốn năm một lần, phần thưởng block được dành cho miners BTC nhằm giải quyết những trading có thể bị cắt giảm 50%. Sự kiện trên được biết đến là halving do nó hạn chế một 1/2 tốc độ BTC mới được hình thành và đưa vào lưu thông. Phương pháp này hỗ trợ Bitcoin ngăn chặn lạm phát cho đến thời điểm toàn bộ BTC được phát hành.
Hệ thống phần thưởng trên sẽ tiếp diễn đến năm 2140, cho đến lúc đạt đến điểm tối đa được đề ra là 21 triệu. Lúc ấy, những miner sẽ được thưởng fee mà users mạng sẽ nhận được, nhằm giải quyết những trading. Fee này chắc chắn là miner sẽ có động lực để tiếp tục khai thác cũng như giữ cho mạng vận hành.
Halving mang đến ý nghĩa không thể thiếu do đây là cột mốc của sự sụt giảm khác đối với tỷ lệ BTC mới được ra đời nếu nó tiếp cận nguồn cung có hạn: toàn bộ nguồn cung là 21 triệu BTC. Cho đến tháng 10/2021, đã có 18.85 triệu BTC đã lưu hành, thêm khoảng 2.15 triệu BTC sẽ được tạo ra dựa trên phần thưởng khai thác.
BTC được đánh thuế như thế nào?
BTC sẽ bị tính thuế dựa trên quy định về pháp lý đối với crypto tại những đất nước khác nhau. Việt Nam chưa quy định khung pháp lý toàn diện đối với tiền mã hoá, do đó việc trading hình thức tài sản này vẫn phải đóng thuế.
Mặc dù vậy, ở nhiều đất nước phát triển như Mỹ, trading BTC sẽ cần phải đóng thuế. Phương pháp tính thuế với BTC sẽ giống với những tài sản khác như: stock, bond, kim loại quý. Lãi vốn trong thời gian dài nếu trading BTC bị đánh thuế tương tự thu nhập thường thấy và cùng được tính đánh như tiền lương hay tiền công của người nộp tax. Lãi vốn trong thời gian dài thường được tính thuế ở mức tốt hơn, dựa vào khả năng thuế đối với người nộp thuế cũng cũng như thu nhập cá nhân.
Những thông tin trên đây đã hỗ trợ bạn đọc nắm rõ hơn những kiến thức liên quan đến Bitcoin là gì cũng như cách để thu được lợi nhuận từ việc đào Bitcoin. Hy vọng bài viết này sẽ giúp trader đút kết được những thông tin cần thiết và đầu tư hiệu quả hơn trong tương lai.
Xem thêm:
Lịch sử hình thành và phát triển của đồng Ethereum (ETH)
Tôi là Phùng Cảnh Lang, với hơn 5 năm kinh nghiệm trong thị trường Crypto, tôi hy vọng những bài viết của mình thật sự hữu ích với bạn. Là một người từng trải, tôi rất mong khi ai đó gia nhập vào thị trường Crypto hãy nên trang bị đầy đủ kiến thức, vì đây là đầu tư không phải một canh bạc may rủi.
